Faça um comparativo entre as movimentações financeiras existentes em uma conta bancária e as existentes no controle financeiro do Virtual Office. Todos sabemos, por exemplo, que existe um atraso natural entre a emissão de um cheque e sua compensação pelo banco. Este atraso refletirá um saldo temporariamente incorreto o qual a conciliação bancária deve demonstrar.
As diferenças encontradas na conciliação bancária devem ser corrigidas. Uma nova movimentação deve ser feita se o lançamento estiver presente no banco e não estiver no controle financeiro. Se um lançamento não tiver sido compensado pelo banco, ele deve ser, de alguma forma, destacado no controle financeiro.
A conciliação bancária do Virtual Office está homologada (testada e 100% funcional) para o arquivo do formato OFX, compatível com os principais bancos do Brasil: Unibanco, Banco do Brasil, Santander, Real, Bradesco, entre outros.
Objetivo
O objetivo da conciliação é corresponder os saldos das contas contábeis – Conta-Movimento ou similares (lançamentos de Sistemas), com o demonstrado no respectivo extrato bancário da conta corrente (Banco). Evidentemente, haverá divergências como a dos “Cheques a Compensar”, que se darão em função do intervalo de tempo entre a data da emissão do cheque e a do efetivo saque do mesmo na conta corrente (Ver Clearing). Todas as divergëncias verificadas deverão constar neste controle, como um relatório, e os erros e ocorrências anormais deverão ser corrigidas (análise contábil) ou investigadas (auditoria) com urgência.
Padrão eletrônico
Existem extratos eletrônicos que facilitam a conciliação bancária e reduzem a chance de erros quando utilizados por softwares financeiros. Os formatos mais usados para extrato eletrônico são: CNAB400, CNAB240, OFC ou OFX.